Compliance und Ethik

Angesichts der Diversifizierung der Geschäftsfelder und der kontinuierlichen Erweiterung der Produkte und Dienstleistungen der CACEIS-Gruppe in einem sich stetig wandelnden und rechtlich komplexen Umfeld ist höchste Aufmerksamkeit im Hinblick auf die Compliance unserer Tätigkeiten und Geschäfte erforderlich.

Die Compliance-Funktion erfüllt diese Aufgabe, indem sie sicherstellt, dass die Grundsätze von Loyalität, Integrität und Ehrlichkeit in den Beziehungen zwischen den Unternehmen der CACEIS-Gruppe, ihren Kunden und ihren Stakeholdern als Grundlage für Vertrauen und Sicherheit gewahrt werden.

Als integraler Bestandteil des internen Kontrollsystems ergreift die Compliance-Abteilung die erforderlichen Maßnahmen zur Steuerung von Compliance-Risiken auf Ebene der CACEIS-Gruppe.

In diesem Zusammenhang besteht ihre wesentliche Aufgabe darin, die Einhaltung der für die Bank- und Finanzbranche, sowie für Verwahrstellen von OGAW und AIF geltenden Vorschriften sicherzustellen, einschließlich gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Anforderungen, Berufsstandards und Ethikkodizes sowie interner Regelwerke der CACEIS-Gruppe und ihres Hauptgesellschafters Crédit Agricole.

Die Compliance-Strategie der CACEIS-Gruppe hat die Bekämpfung von internem und externem Betrug, Korruption, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zur Priorität und gewährleistet die Einhaltung von Embargovorschriften, die Erkennung von Marktmissbrauch und die Meldung an die Aufsichtsbehörden sowie die Vermeidung von Interessenkonflikten und den Schutz der Anlegerinteressen.

Die Compliance-Abteilung stellt zudem sicher, dass die Regeln für professionelle Verhaltensstandards und Ethik von den Mitarbeitern angewendet werden, indem Grundwerte wie Integrität, Gewissenhaftigkeit und Serviceorientierung sowohl auf individueller als auch auf kollektiver Ebene vermittelt werden.

Als solche definiert und implementiert die Compliance-Abteilung die gruppenweite Strategie zum Umgang mit Compliance-Risiken auf der Grundlage von Verfahren, Instrumenten und Schulungsmaßnahmen. Sie gewährleistet zudem die Umsetzung eines innovativen Programms zur Sensibilisierung der Mitarbeiter für Ethik und Compliance. All diese Maßnahmen tragen zur Reduzierung des Reputationsrisikos bei.

Ethik

Die Crédit Agricole-Gruppe hat einen Ethikkodex verabschiedet, der unsere Werte der Nähe, Verantwortung und Solidarität bekräftigt. Er legt auch die Grundsätze für Handlungen und Verhaltensweisen fest, die in unserem täglichen Leben mit unseren Kunden, Mitarbeitern, Lieferanten, der Gesellschaft und allen unseren Stakeholdern einzuhalten sind.

Unser Ethikkodex beschränkt sich nicht nur auf die Anwendung aller einschlägigen gesetzlichen, behördlichen und branchenspezifischen Vorschriften, sondern spiegelt auch unser Bestreben wieder, noch mehr für unsere Kunden zu tun, die von Anfang an unsere Daseinsberechtigung sind.

Der CACEIS-Verhaltenskodex spiegelt konkret und operativ die Verpflichtungen des Ethik-Kodexes der Crédit Agricole-Gruppe wider. Er wurde entwickelt, um uns täglich dabei zu unterstützen, ein Verhalten anzunehmen, das der Ethik, den Werten der Gruppe und derer von CACEIS entspricht, die von unserer Kultur „Wir sind EIN CACEIS“ vorangetrieben werden.

Er bildet die Grundlage für ethische und professionelle Verhaltensweisen, die von jedem einzuhalten sind, unabhängig von seiner Position innerhalb der CACEIS-Gruppe.

Dieser Verhaltenskodex spiegelt unsere Forderung nach Verantwortung und Qualität in all unseren beruflichen Aktivitäten wider, unser Bestreben dabei, unsere Aktivitäten in Übereinstimmung mit ethischen Standards durchzuführen und unseren Wunsch, unseren Kunden und allen unseren Stakeholdern stets den bestmöglichen Service zu bieten.

Die CACEIS Gruppe möchte ihre Bemühungen zur Vorbeugung von unethischem, falschem und kriminellem Verhalten verstärken. Sie möchte allen ihren Mitarbeitern sowie allen Personen, die den geltenden Gesetzen unterliegen (Bewerber, ehemalige Mitarbeiter, Aktionäre und Partner, externe oder gelegentliche Mitarbeiter, Lieferanten), die Möglichkeit geben, Informationen über ein Verbrechen, eine Straftat, eine Bedrohung oder eine Schädigung des öffentlichen Interesses sowie einen potentiellen Verstoß gegen eine internationale Verpflichtung zu melden oder offenzulegen. Hierzu können sie das Whistleblower-Tool der Gruppe nutzen.

Das interne Whistleblowing-System garantiert auch den Schutz des Hinweisgebers, wenn dieser in gutem Glauben und ohne finanzielle Entschädigung meldet. Auf die BKMS® SYSTEMS-Plattform kann rund um die Uhr von einem angeschlossenen Privat- oder Arbeitscomputer über einen speziellen Link zugegriffen werden. Sie garantiert die Vertraulichkeit des Hinweisgebers, der gemeldeten Vorfälle und der beteiligten Personen. Die Informationen werden verschlüsselt und in einer separaten sicheren Umgebung gespeichert.

Diese Plattform ermöglicht die Offenlegung des Sachverhalts und den Austausch mit den für die Bearbeitung der Meldung zuständigen Personen über ein sicheres "Dialogfeld", wobei die Identität des Hinweisgebers geschützt wird, der sich dafür entscheiden kann, anonym zu bleiben.

Die mit der Bearbeitung der Meldungen betrauten Personen, die Teil der Compliance-Funktion sind, unterliegen einer besonderen Vertraulichkeitsverpflichtung und werden die Meldung mit größter Sorgfalt behandeln.

Wenn das Whistleblowing-System in gutem Glauben aktiviert wird, schützt es die Hinweisgeber, ihre Kollegen, Kunden und die CACEIS Gruppe.

Einlagenschutz

Die FGDR ist die Organisation, deren Aufgabe es ist, Kunden vor einer gescheiterten Bank oder einem Wertpapierdienstleister zu schützen.

Für jede Beschwerde im Zusammenhang mit Ihrer Geschäftsbeziehung mit der CACEIS-Gruppe wenden Sie sich bitte an Ihren üblichen Relationship Manager, dessen telefonische und/oder E-Mail-Kontaktdaten Ihnen bei Aufnahme der Geschäftsbeziehung sowie während deren gesamter Dauer mitgeteilt wurden. Nach Eingang Ihrer Beschwerde per E-Mail oder per eingeschriebenem Brief mit Rückschein an die unten angegebene Adresse wird CACEIS alle erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um Ihre Beschwerde zu prüfen, und Ihnen innerhalb einer Frist von maximal zwei Monaten ab dem Datum der Absendung der schriftlichen Beschwerde antworten (bei postalisch eingereichten Beschwerden gilt der Poststempel als maßgeblich), sofern keine ordnungsgemäß begründeten besonderen Umstände vorliegen.

CACEIS BANK
Zu Händen [name of the Relationship Manager]
12, Place des Etats-Unis – CS 40083 
92549 Montrouge Cedex

Hinsichtlich von Beschwerden im Zusammenhang mit Krypto-Asset-Aktivitäten ist zunächst das beigefügte Formular auszufüllen und anschließend entweder per E-Mail oder per eingeschriebenem Brief mit Rückschein an die oben genannte Adresse an Ihren üblichen Ansprechpartner zu übermitteln.

Sollten Sie mit der Antwort auf Ihre Beschwerde nicht zufrieden sein, haben Sie die Möglichkeit, sich kostenlos an den Ombudsmann der französischen Finanzmarktaufsichtsbehörde (Autorité des Marchés Financiers – AMF) zu wenden, vorzugsweise über das auf der Website der AMF verfügbare elektronische Formular (hier klicken), oder alternativ per eingeschriebenem Brief mit Rückschein an folgende Adresse: 

Médiateur de l'AMF - Autorité des Marchés Financiers
17, place de la Bourse
75082 Paris cedex 02
 

Finanzielle Sicherheit

Marktintegrität

Die CACEIS Bank ist ein Wertpapierdienstleister, der ordnungsgemäß befugt ist, die folgenden Dienstleistungen zu erbringen: Ausführung von Aufträgen im Namen von Kunden, Empfang und Übermittlung von Aufträgen und Geschäfte auf eigene Rechnung. Gemäß der „Delegated Regulation“ 2017/576 und den Artikeln 65 und 66 der „Delegated Regulation“ 2017/565 stellt Ihnen die CACEIS Bank Informationen über die „Execution Venues“ sowie ausgewählte Dritte Parteien nachfolgend in englischer Sprache zur Verfügung:

Digital assets

Steuervorschriften

Datenschutz-Grundverordnung - DSGVO

So erreichen Sie unseren DPO (Data Protection Officer) Postanschrift:

Postal Address: 
DPO CACEIS
Michel Gauthier
12 place des États-Unis
CS 40083 - 92549 Montrouge Cedex
France

E-mail:
caceisdpo@caceis.com

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