Cumplimiento y Ética

A medida que el Grupo CACEIS diversifica sus líneas de negocio y amplía continuamente sus productos y servicios en un entorno legislativo complejo y en constante evolución, se requiere una mayor vigilancia en materia de cumplimiento en nuestras actividades y operaciones.

La función de Cumplimiento desempeña esta labor garantizando que los principios de lealtad, integridad y honestidad se respeten en las relaciones entre las entidades del Grupo CACEIS y sus clientes y sus partes interesadas como garantía de confianza y seguridad.

Como tal, el Departamento de Cumplimiento, como parte integrante del sistema de control interno, implementa las medidas necesarias para gestionar los riesgos de incumplimiento a nivel del Grupo CACEIS.

En este contexto, su función principal es garantizar el cumplimiento de la normativa aplicable al sector bancario y financiero, a las actividades de depositaría de UCITS y AIF, incluyendo la legislación, las normas profesionales, los códigos de ética, así como las normas internas aplicables al Grupo CACEIS o a su accionista principal, Crédit Agricole.

La política de cumplimiento del Grupo CACEIS da prioridad a la lucha contra el fraude interno y externo, la corrupción, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y garantiza el respeto de los embargos, la detección del abuso de mercado y la comunicación a los reguladores, al tiempo que previene los conflictos de interés y vela por que se respeten los intereses de los inversores.

El Departamento de Cumplimiento también garantiza que las normas que rigen la conducta profesional y la ética se apliquen por parte de los empleados mediante la difusión de valores clave como la integridad, la disciplina y el sentido de servicio, tanto a nivel individual como colectivo.

Como tal, el Departamento de Cumplimiento define e implementa la política del Grupo para la prevención de riesgos de incumplimiento basada en procedimientos, herramientas y actividades de formación. También garantiza la implementación de un programa innovador para sensibilizar a los empleados en materia de ética y cumplimiento. Todas estas medidas contribuyen a reducir el riesgo reputacional.

Ética

El Grupo Credit Agricole ha adoptado un Código deontológico que reafirma nuestros valores de servicio al cliente, responsabilidad y solidaridad. También especifica los principios de las acciones y comportamientos a respetar en el día a día con nuestros clientes, empleados, proveedores, la sociedad y todos nuestros accionistas.

Nuestro Código deontológico no solo define la aplicación del conjunto de normas legislativas, reglamentarias y profesionales que rigen nuestras diferentes actividades, sino que además refleja nuestra voluntad de seguir esforzándonos por ofrecer un mejor servicio a nuestros clientes, quienes constituyen, desde la creación de nuestro Grupo, nuestra razón de ser.

El Código de Conducta de CACEIS refleja de manera concreta y operativa los compromisos del Código de Conducta del Grupo Credit Agricole. Ha sido diseñado para apoyarse en el día a día a adoptar un comportamiento que cumpla con la ética, los valores del grupo y los valores de CACEIS, impulsados por nuestra cultura “We are ONE CACEIS”.

Constituye la base de una conducta ética y profesional que debe de ser seguida por todos, independientemente de su posición dentro del Grupo CACEIS.

Este Código de Conducta refleja nuestra exigencia de responsabilidad y calidad em todas nuestras actividades profesionales, nuestro compromiso de llevar a cabo nuestras actividades de acuerdo con las normas éticas y nuestro deseo de brindar siempre el mejor servicio posible a nuestros clientes y todos nuestros grupos de interés.

Con el fin de consolidar su compromiso así como impulsar la prevención de conductas poco éticas, ilícitas y delictivas, el Grupo CACEIS quiere garantizar que todos sus empleados, así como cualquier persona sujeta a las leyes vigentes (solicitante de empleo, ex empleado, accionista y socio, empleado externo u ocasional, proveedor), Informar o divulgar alguna información relacionada con un delito, amenaza o daño al interés público, una violación o un intento de ocultar un incumplimiento de un compromiso internacional debidamente ratificado y aprobado en Francia en particular, utilizando la herramienta de denuncias del Grupo.

El sistema interno de denuncia también garantiza la protección del denunciante siempre que el denunciante informe de buena fe y sin compensación económica. Se puede acceder a la plataforma de SISTEMAS BKMS®, 24/7 desde un ordenador personal o de trabajo conectado a través de un enlace único. Garantiza la confidencialidad del denunciante, de los incidentes denunciados y de las personas involucradas. La información se encripta y almacena en un entorno seguro separado.

Esta plataforma permite exponer los hechos y el intercambio con los encargados de procesar la alerta a través del “cuadro de diálogo” seguro, protegiendo la identidad del denunciante que puede optar por permanecer anónimo.

Las personas encargadas de tramitar alertas, parte de la función de Cumplimiento, están sujetas a un compromiso de confidencialidad, tratarán el informe con la mayor atención.

Cuando se actúa de buena fe, el sistema de denuncias protege a los denunciantes, sus colegas, clientes y a todo el Grupo CACEIS.

Client protection

El fondo de garantía de depósitos y de resolución («FGDR», por sus siglas en francés) tiene como finalidad proteger e indemnizar a los clientes en caso de quiebra de su banco, sociedad de inversión o sociedad de financiación.

Para cualquier reclamación relacionada con su relación con el Grupo CACEIS, deberá dirigirse a su Relationship Manager habitual, cuyos datos de contacto telefónicos y/o de correo electrónico le fueron comunicados al inicio de la relación y a lo largo de la misma. Una vez recibida su reclamación por correo electrónico o por correo postal certificado con acuse de recibo, enviada a la dirección indicada a continuación, CACEIS realizará todos los esfuerzos necesarios para examinar su reclamación y le responderá en un plazo máximo de dos meses a contar desde la fecha de envío de la reclamación escrita (siendo válido el matasellos como prueba en el caso de reclamaciones enviadas por vía postal), salvo que concurran circunstancias excepcionales debidamente justificadas.

CACEIS BANK
A la atención de [nombre del Relationship Manager]
12, Place des Etats-Unis – CS 40083 
92549 Montrouge Cedex

En lo que respecta a las reclamaciones relacionadas con la actividad de criptoactivos, deberá cumplimentar previamente el formulario adjunto y remitirlo por correo electrónico o por correo postal certificado con acuse de recibo a la dirección indicada a anteriormente, a su contacto habitual.

Si no queda satisfecho con la respuesta a su reclamación, podrá dirigirse gratuitamente al Defensor del Inversor de la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF), preferentemente a través del formulario electrónico disponible en el sitio web de la AMF (hacer clic aquí) o, alternativamente, por correo postal certificado con acuse de recibo a la siguiente dirección: 

Médiateur de l'AMF - Autorité des Marchés Financiers
17, place de la Bourse
75082 Paris cedex 02
 

Financial security

Market integrity

CACEIS Bank es un proveedor de servicios de inversión debidamente autorizado para prestar los siguientes servicios de inversión: ejecución de órdenes por cuenta de clientes, recepción y transmisión de órdenes y negociación por cuenta propia. Con arreglo a lo dispuesto en los artículos 65 y 66 del Reglamento Delegado (UE) 2017/565 y a las disposiciones del Reglamento Delegado (UE) 2017/576, CACEIS Bank le informa de los centros de negociación y los intermediarios seleccionados en el año 2019:

Digital assets

Tax regulations

General Data Protection Regulation - GDPR

Si desea ponerse en contacto con nuestro delegado de protección de datos (DP

Por Correo :

DPO CACEIS
Michel Gauthier
12 place des États-Unis
CS 40083 - 92549 Montrouge Cedex
France

E-mail:
caceisdpo@caceis.com

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