La diversificación de las áreas de negocio y la mejora permanente de la oferta de productos del Grupo CACEIS, en un entorno legislativo complejo y en continua evolución, exigen una vigilancia extrema en términos de cumplimiento en relación con nuestras actividades y operaciones.
Esta tarea recae en el Departamento de Cumplimiento, que vela por el respeto de los principios de lealtad, integridad y honestidad en las relaciones de las entidades del Grupo CACEIS con sus clientes y sus proveedores, lo que representa una garantía de confianza y seguridad.
Con este fin, el Departamento de Cumplimiento, que forma parte del sistema de control interno, adopta las decisiones necesarias para el control de riesgos de incumplimiento en todo el Grupo CACEIS.
En este marco, su función principal consiste en velar por el respeto de los textos específicos relativos a las actividades bancarias, financieras y de depositario de OICVM y de FIA, ya sean de naturaleza legislativa o reglamentaria, o ya se traten de normas profesionales, deontológicas o internas del Grupo CACEIS o de su accionista de referencia, Crédit Agricole.
La lucha contra el fraude interno o externo, la corrupción, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el respeto de los embargos, la detección y comunicación a las autoridades regulatorias de los abusos del mercado, la prevención de conflictos de intereses, así como los esfuerzos por respetar los intereses de los inversores, representan ejes prioritarios de la política de cumplimiento del Grupo CACEIS.
Además, el Departamento de Cumplimiento se encarga de la aplicación de las normas de buena conducta profesional y de ética personal de los empleados, en el marco de valores esenciales compartidos como la integridad, el rigor y el sentido de servicio, a nivel individual o colectivo. El código de buena conducta que se aplica en las entidades del Grupo CACEIS también contribuye a la prevención de los conflictos de intereses.
Todo el personal del Grupo CACEIS (consejeros, directivos y empleados) debe respetar las normas de cumplimiento. Nuestros compromisos en materia de cumplimiento se rigen por una serie de directivas y procedimientos específicos. Estas obligaciones se recuerdan en diversas sesiones de formación para el personal y altos directivos, de cuya organización y supervisión se encarga el Departamento de Cumplimiento.
Ethics
The Crédit Agricole Group has adopted a Code of Ethics that affirms our values of customer focus, responsibility and solidarity. It also specifies the principles of actions and behaviours to be respected in our daily lives with our clients, employees, suppliers, society and all our stakeholders.
Our Code of ethics, beyond merely applying all the legal, regulatory and industry rules governing our various businesses, reflects our desire to do even more to better serve our clients, who have been our raison d’être since day one.
The CACEIS Code of Conduct concretely and operationally reflects the commitments of the Crédit Agricole Group’s Code of Ethics. It has been designed to support us on a daily basis in adopting a behaviour that complies with ethics, the Group’s values and the values of CACEIS, which are driven by our “We are ONE CACEIS” culture.
It forms the basis of ethical and professional conduct that must be followed by everyone, regardless of their position within CACEIS Group.
This Code of Conduct reflects our requirement for responsibility and quality in all our professional activities, our commitment to conduct our activities in compliance with ethical standards and our desire to always provide the best possible service to our clients and all our stakeholders.
To consolidate its drive to prevent unethical, wrongdoing and criminal behavior , the CACEIS Group wants to make sure all its employees, as well as any person subject to the laws in force (job applicant, former employee, shareholder and partner, external or occasional employee, supplier), to report or disclose some information relating to a crime, offence, threat or damage to the public interest, a violation or attempt to conceal a breach of an international commitment duly ratified or approved by France in particular, using the Group whistleblower tool.
The internal whistleblowing system also guarantees the protection of the whistleblower if the whistleblower reports in good faith and without financial compensation. The BKMS® SYSTEMS platform, can be accessed 24/7 from a connected personal or work computer via a unique link. It guarantees the confidentiality of the whistleblower, the incidents reported and the people involved. The information is encrypted and stored in a separate secure environment.
This platform makes it possible to expose the facts and exchange with the persons in charge of processing the alert via the secure "dialog box", while protecting the identity of the whistleblower who can choose to remain anonymous.
The persons in charge of processing alerts, part of Compliance Function, are subject to a confidentiality commitment, will treat the report with the greatest attention.
When activated in good faith, the whistleblowing system protects whistleblowers, their colleagues, customers and the CACEIS Group.
Client protection
El fondo de garantía de depósitos y de resolución («FGDR», por sus siglas en francés) tiene como finalidad proteger e indemnizar a los clientes en caso de quiebra de su banco, sociedad de inversión o sociedad de financiación.
Para cualquier reclamación relacionada con su relación con el Grupo CACEIS, deberá dirigirse a su Relationship Manager habitual, cuyos datos de contacto telefónicos y/o de correo electrónico le fueron comunicados al inicio de la relación y a lo largo de la misma. Una vez recibida su reclamación por correo electrónico o por correo postal certificado con acuse de recibo, enviada a la dirección indicada a continuación, CACEIS realizará todos los esfuerzos necesarios para examinar su reclamación y le responderá en un plazo máximo de dos meses a contar desde la fecha de envío de la reclamación escrita (siendo válido el matasellos como prueba en el caso de reclamaciones enviadas por vía postal), salvo que concurran circunstancias excepcionales debidamente justificadas.
CACEIS BANK
A la atención de [nombre del Relationship Manager]
12, Place des Etats-Unis – CS 40083
92549 Montrouge Cedex
En lo que respecta a las reclamaciones relacionadas con la actividad de criptoactivos, deberá cumplimentar previamente el formulario adjunto y remitirlo por correo electrónico o por correo postal certificado con acuse de recibo a la dirección indicada a anteriormente, a su contacto habitual.
Si no queda satisfecho con la respuesta a su reclamación, podrá dirigirse gratuitamente al Defensor del Inversor de la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF), preferentemente a través del formulario electrónico disponible en el sitio web de la AMF (hacer clic aquí) o, alternativamente, por correo postal certificado con acuse de recibo a la siguiente dirección:
Médiateur de l'AMF - Autorité des Marchés Financiers
17, place de la Bourse
75082 Paris cedex 02
Financial security
Market integrity
CACEIS Bank es un proveedor de servicios de inversión debidamente autorizado para prestar los siguientes servicios de inversión: ejecución de órdenes por cuenta de clientes, recepción y transmisión de órdenes y negociación por cuenta propia. Con arreglo a lo dispuesto en los artículos 65 y 66 del Reglamento Delegado (UE) 2017/565 y a las disposiciones del Reglamento Delegado (UE) 2017/576, CACEIS Bank le informa de los centros de negociación y los intermediarios seleccionados en el año 2019:
Top 5 Brokers & Top 5 Venues (2022)
Top 5 Brokers & Top 5 Venues (2021)
Top 5 Brokers & Top 5 Venues (2020)
Disclosure Guideline for Central Counterparty Clearing (January 2024)
Terms and conditions on indirect clearing (December 2024)
Frais sur dérivés matières premières (March 2026 - in French)
Mandatory Euronext clearing provisions - General Clearing Member and Client (June 2024)
Mandatory Euronext clearing provisions - General Clearing Member and Trading Client (June 2024)
Digital assets
Tax regulations
General Data Protection Regulation - GDPR
- Posición de CACEIS con respecto al Reglamento general de protección de datos
- Aviso sobre Privacidad de los datos
Si desea ponerse en contacto con nuestro delegado de protección de datos (DP
Por Correo :
DPO CACEIS
Michel Gauthier
12 place des États-Unis
CS 40083 - 92549 Montrouge Cedex
France
E-mail:
caceisdpo@caceis.com
Financial publications
- Annual Report on Remuneration Policy and Practices (2025 in French)
- Annual Report on Remuneration Policy and Practices (2024 in French)
- Annual Report on Remuneration Policy and Practices (2023 in French)
- Annual Report on Remuneration Policy and Practices (2022 in French)
- Annual Report on Remuneration Policy and Practices (2021 - in French)
- Annual Report on Remuneration Policy and Practices (2020 - in French)
- Annual Report on Remuneration Policy and Practices (2019 - in French)