Compliance en Ethiek

Aangezien CACEIS Group haar bedrijfsonderdelen diversifieert en producten en diensten voortdurend uitbreidt in een steeds veranderend wettelijk en regelgevend kader, is verhoogde waakzaamheid vereist op gebied van compliance ten aanzien van onze bedrijfsactiviteiten.

De Compliance functie ziet erop toe dat de principes van loyaliteit, integriteit en eerlijkheid worden gerespecteerd in de relaties tussen de entiteiten van CACEIS Group en hun cliënten en hun stakeholders, waardoor vertrouwen en veiligheid worden versterkt.

In die hoedanigheid implementeert de Compliance afdeling, als integraal onderdeel van het interne risicobeheersingssysteem, de maatregelen die nodig zijn om de compliance risico’s binnen CACEIS Group te beheersen.

De belangrijkste taak van de afdeling is te bewaken dat de voorgeschreven normen, richtlijnen en verplichtingen voor de bancaire en financiële sector, en voor de bewaarneming van ICBE’s en alternatieve beleggingsfondsen, worden nageleefd. Dergelijke normen, richtlijnen en verplichtingen vloeien onder meer voort uit wet- en regelgeving, professionele standaarden, gedragscodes en interne regels die gelden voor CACEIS Group of haar grootaandeelhouder Crédit Agricole.

De focus van het compliance beleid van CACEIS Group ligt primair op de bestrijding van interne en externe fraude, corruptie, witwassen en de financiering van terrorisme. Er wordt op toegezien dat embargo’s worden nageleefd, marktmisbruik wordt opgespoord, de relevante regelgevende instanties worden ingelicht, terwijl belangenverstrengeling wordt voorkomen en de belangen van beleggers worden behartigd.

De Compliance afdeling zorgt er ook voor dat medewerkers handelen in overeenstemming met professionele gedragscodes en ethische normen, door kernwaarden zoals integriteit, discipline en servicegerichtheid uit te dragen, zowel op individueel als op collectief niveau.

Als zodanig definieert en implementeert de Compliance afdeling het groepsbeleid ter voorkoming van en het beheersen van compliance risico’s op basis van procedures, systemen en opleidingsactiviteiten. Daarnaast zorgt zij voor de uitvoering van een innovatief programma om medewerkers bewust te maken van ethiek en compliance. Al deze maatregelen dragen bij aan het beperken van het reputatierisico.

Ethiek

De Crédit Agricole Group hanteert een ethische code die onze kernwaarden van klantgerichtheid, verantwoordelijkheid en solidariteit bevestigt. Daarnaast specificeert de ethische code de handelingen en gedragingen die wij in ons dagelijks leven in acht nemen, richting onze klanten, onze medewerkers, onze leveranciers, de samenleving en al onze andere stakeholders.

We gaan nog een stap verder dan uitsluitend alle voorschriften toe te passen die vanuit de wet- en regelgeving en de desbetreffende branche voor onze verschillende zakelijke activiteiten zijn opgesteld: onze ethische code komt voort uit onze wens om onze cliënten nóg beter van dienst te zijn. Zij zijn immers vanaf het allereerste begin onze raison d’être.

De CACEIS gedragscode geeft op concrete en toepasbare wijze, invulling aan de uitgangspunten van de Gedragscode van de Crédit Agricole Groep. Deze code is ontwikkeld om ons dagelijks te ondersteunen bij het tonen van gedrag dat in lijn is met ethische normen, de waarden van de Groep en die van CACEIS, geinspireerd door onze “We are ONE CACEIS”- cultuur.

De code vormt de basis voor ethisch en professioneel gedrag dat door iedereen moet worden nageleefd, ongeacht hun functie binnen de CACEIS-groep.

Deze gedragscode onderstreept onze professionele verantwoordelijkheid en het streven naar kwaliteit in al onze werkzaamheden. Ze bevestigt onze toezegging om te handelen volgens ethische normen en onze ambitie om klanten en andere belanghebbenden steed de best mogelijke dienstverlening te bieden.

Om de kwaliteit van het programma ter voorkoming van onethische, illegale en criminele praktijken te consolideren, maakt CACEIS Group zich hard voor alle werknemers, externe partners en leveranciers van het bedrijf die hun recht op klokkenluiden willen uitoefenen om de belangen van de groep te beschermen.

Iedereen die eventuele kwesties niet kan aankaarten door op de gebruikelijke manier misstanden te melden (bijvoorbeeld als de manager erbij betrokken is), kan nu zijn of haar recht op klokkenluiden uitoefenen via het BKMS® SYSTEMS-platform. Het recht op klokkenluiden dient belangeloos en te goeder trouw worden uitgeoefend.

Dit platform biedt klokkenluiders een streng vertrouwelijke omgeving, waarmee zij in staat zijn om zonder dat hun identiteit aan het licht komt de betreffende misstanden aan te kaarten en (via een beveiligde postbus) te communiceren met de referentiepersoon c.q. inspecteur die verantwoordelijk is voor de verwerking van de waarschuwing.

Het platform is altijd en overal via internet toegankelijk via de volgende link: www.bkms-system.com/Groupe-Credit-Agricole/alertes-ethiques

Client protection

The FGDR is the organization whose mission is to protect customers from a failed bank or an investment service provider.

For any complaint relating to your relationship with the CACEIS Group, you must contact your usual Relationship Manager, whose telephone and/or email contact details were provided to you at the start of the relationship and throughout its duration. Once your complaint has been received by email or by registered postal mail with acknowledgment of receipt, sent to the address indicated below, CACEIS will make every effort to review your complaint and will respond within a maximum period of two months from the date the written complaint is sent (the postmark being taken as proof for complaints sent by post), unless duly justified exceptional circumstances arise.

CACEIS BANK
For the attention of [name of the Relationship Manager]
12, Place des Etats-Unis – CS 40083 
92549 Montrouge Cedex

With regard to complaints relating to crypto-asset activities, the attached form must first be completed and returned either by email or by registered postal mail with acknowledgment of receipt to the above-mentioned address, to your usual contact.

If you are not satisfied with the response provided to your complaint, you may refer the matter free of charge to the Ombudsman of the French Financial Markets Authority (AMF), preferably via the electronic form available on the AMF website by clicking here, or by registered postal mail with acknowledgment of receipt to the following address: 

Médiateur de l'AMF - Autorité des Marchés Financiers
17, place de la Bourse
75082 Paris cedex 02

Financial security

Market integrity

CACEIS Bank is an investment services provider duly authorized to provide the following services: execution of orders on behalf of clients, reception-transmission of orders and dealing on own account. In accordance with Delegated Regulation 2017/576, and articles 65 and 66 of Delegated Regulation 2017/565, CACEIS Bank provides you with information on the execution venues and selected third parties:

Digital assets

Tax regulations

General Data Protection Regulation - GDPR

How to contact our DPO (Data Protection Officer):

Postal Address:

DPO CACEIS
Michel Gauthier
12 place des États-Unis
CS 40083 - 92549 Montrouge Cedex
France

E-mail:
caceisdpo@caceis.com

Financial publications

Other documents