Les fonds de pension et les grands gestionnaires d’actifs font face à une pression croissante à l’échelle mondiale. Ils doivent non seulement générer des rendements supérieurs, mais aussi investir de manière responsable, fournir des rapports plus détaillés, réduire les frais de gestion et se conformer aux multiples réglementations européennes. Heureusement, une solution de gestion innovante répond aujourd’hui à l’ensemble de ces défis.
Gérer un fond de pension n’a jamais été aussi complexe. Cela s’explique en partie par la forte croissance des actifs alternatifs dans les portefeuilles, tels que le capital-investissement et l’immobilier, dont la part mondiale est passée de 12 % en 2003 à 20 % aujourd’hui. Pourtant, 83% des gérants n’ont pas encore intégré ces actifs dans leurs modèles opérationnels, ce qui entraîne des coûts de gestion plus élevés, liés au temps nécessaire à l’élaboration des rapports.
En outre, la politique des gouvernements européens en faveur du financement vert joue un rôle majeur. Les fonds de pension doivent investir de manière plus durable et prendre en compte explicitement les risques systémiques, notamment le changement climatique. Le besoin de production rapide de rapports, avec une transparence et un niveau de détail accrus, se fait de plus en plus ressentir. Dans ce contexte, la flexibilité et l’accès à des informations précises deviennent essentiels.
Wouter Peters
Global Head of CACEIS Pensions Centre
Ramy El Houayek
Global Head of Fund Services
Reportings
La charge de travail et les exigences en matière de reporting augmentent également dans d'autres domaines. Par exemple, en application de la nouvelle législation, les Pays-Bas exigeront bientôt que les fonds de pension fournissent des rapports clairs aux participants sur une base mensuelle, ce qui impose une adaptation de leur infrastructure de reporting. Ces évolutions nécessitent des solutions flexibles et une expertise pointue de la part des prestataires externes. C’est dans ce contexte que le CACEIS Pensions Centre (CPC) propose des services globaux couvrant la valorisation et l'administration des investissements, le reporting, la conformité et bien d’autres services . Il est le centre d'expertise des fonds de pension de CACEIS, basé à Amsterdam. Il dispose d’un système intégré permettant à ses clients de gérer et de produire des rapports aussi bien pour les investissements traditionnels qu’alternatifs via une plateforme unique.
Wouter Peters, Global Head of CACEIS Pensions Centre (CPC), explique: “La transition vers des investissements alternatifs est une étape incontournable pour garantir des rendements plus stables. Nous avons investi dans des technologies capables de gérer les investissements traditionnels et alternatifs dans un même système. Cela offre à nos clients un meilleur contrôle et une plus grande flexibilité, leur permettant de réagir plus rapidement aux évolutions du marché.”
ESG
L’investissement durable est au cœur des préoccupations des fonds de pension. Peters souligne : “L’ESG est un pilier essentiel de toute politique d’investissement. Pour être efficace, il est indispensable de disposer de données détaillées, actualisées et fiables. Nous accompagnons nos clients avec des données ESG complètes et des outils de reporting performants, leur permettant d’évaluer précisément la durabilité de leurs investissements.”
Par ailleurs, le besoin de rapidité et de flexibilité s'est considérablement renforcé ces dernières années. “Les fonds de retraite doivent pouvoir réagir rapidement aux nouvelles informations et aux changements de contexte, non seulement dans les décisions d’investissement, mais aussi dans leurs reportings”, déclare Wouter Peters. “Nos systèmes sont conçus pour répondre aux exigences de la réglementation européenne, avec des mises à jour quotidiennes et la capacité de basculer d'une stratégie à l'autre.”
Une adaptation sur-mesure
La technologie joue un rôle clé, mais elle ne suffit pas à elle seule : l'expertise locale est tout aussi essentielle. Ramy El Houayek, Global Head of Fund Services, souligne: “Chaque client a des attentes spécifiques et les réglementations diffèrent d’un pays à l’autre. Il est donc important de combiner la force d’une expertise globale à une connaissance fine du marché local, de sa culture et de son cadre réglementaire. Il est alors possible de proposer une personnalisation parfaitement adaptée aux besoins du client.”
Consolidation
“Malgré - ou peut-être à cause de - la consolidation du secteur, le marché des retraites reste un marché porteur pour nous, prestataire de services. Les gens vivent plus longtemps, ce qui les oblige à épargner davantage pour leur retraite. Hors, de nombreux régimes de retraite ne sont pas encore pleinement adaptés à cette nouvelle réalité. On observe notamment une attention accrue sur la transparence des rendements et des coûts”, poursuit Ramy El Houayek. “À mesure que les fonds de retraite accordent plus d’attention à ces enjeux, ils seront plus enclins à externaliser un plus grand nombre de taches post front-office. Cela ouvre de nombreuses opportunités. Nous sommes pleinement engagés dans cette dynamique et prêts à accompagner nos clients face à ces nouveaux défis.”
Partenariats
Wouter Peters rajoute: “Ce que nos clients apprécient avant tout, c’est notre volonté de bâtir des partenariats sur le long terme. Nous faisons preuve de souplesse en évitant de proposer une solution unique et en poursuivant ensemble les développements et notre adaptation aux contextes évolutifs. Au-delà de notre vision à long terme, le service constitue un pilier fondamental de notre offre. Les retours positifs de nos clients se sont multipliés ces dernières années, ce dont nous nous réjouissons pleinement. Nous disposons d’une base solide et d’une infrastructure robuste et nous sommes bien positionnés pour poursuivre le développement du CACEIS Pensions Center sur le marché européen dans les années à venir.”
