Pensioenfondsen en grote vermogensbeheerders staan onder druk. Ze moeten meer rendement behalen, verantwoord beleggen, gedetailleerder rapporteren, beheerkosten verlagen en voldoen aan de Wet toekomst pensioenen (Wtp). Gelukkig brengt een innovatieve beheeroplossing nu al deze vereisten samen.
Het beheren van een pensioenfonds is complexer dan ooit. Een van de oorzaken is de sterke groei van alternatieve activa in portefeuilles, zoals private equity en vastgoed. Het aandeel daarvan is wereldwijd gestegen van twaalf procent in 2003 naar twintig procent nu. Maar 83 procent van de vermogensbeheerders heeft deze activa nog niet soepel geïntegreerd in hun operationele modellen, wat leidt tot hogere beheerkosten door tijdrovende rapportage.
Daarnaast speelt het Europese overheidsbeleid voor groene financiering een grote rol. Pensioenfondsen moeten duurzamer beleggen en systeemrisico's zoals klimaatverandering expliciet meenemen, wat de vraag naar snellere en transparantere verslaglegging vergroot. Flexibiliteit en toegang tot gedetailleerde informatie zijn cruciaal.
Wouter Peters
Global Head of CACEIS Pensions Centre
Ramy El Houayek
Global Head of Fund Services
Rapportages
Ook op andere gebieden nemen de werkdruk en rapportagevereisten toe. Zo zullen pensioenfondsen in Nederland op grond van nieuwe wetgeving binnenkort verplicht zijn om maandelijks duidelijk verslag uit te brengen aan deelnemers en hun rapportage-infrastructuur hierop aan te passen. Al deze veranderingen vragen om schaalbare oplossingen en expertise van externe dienstverleners. In dit kader biedt het CACEIS Pensions Centre (CPC) wereldwijde diensten op het gebied van beleggingswaardering en -administratie, rapportage, compliance en meer. Het is het expertisecentrum, gevestigd in Amsterdam. Het biedt een geïntegreerd systeem waarmee klanten traditionele en alternatieve beleggingen vanuit één systeem kunnen beheren en rapporteren.
Wouter Peters, Global Head CACEIS Pensions Centre, legt uit: “De verschuiving naar alternatieve beleggingen is een noodzakelijke evolutie voor stabielere rendementen. We hebben geïnvesteerd in technologieën waarmee zowel traditionele als alternatieve beleggingen in één systeem beheerd kunnen worden. Dit geeft onze klanten meer controle en flexibiliteit om sneller op marktveranderingen te reageren.”
ESG
Duurzaam beleggen is essentieel voor pensioenfondsen. Peters benadrukt: “ESG is onmisbaar in het beleggingsbeleid. Het vereist gedetailleerde, tijdige en betrouwbare data om effectief te zijn. Wij ondersteunen klanten met uitgebreide ESG-data- en rapportage-tools, zodat ze beter inzicht krijgen in de duurzaamheid van hun beleggingen.”
Daarnaast neemt de behoefte aan snelheid en flexibiliteit de laatste jaren flink toe. “Pensioenfondsen moeten snel kunnen reageren op nieuwe informatie en omstandigheden, niet alleen bij beleggingsbeslissingen, maar ook bij rapportages,” aldus Peters. “Onze systemen zijn ontworpen om te voldoen aan de eisen van de Wtp met dagelijkse updates en de mogelijkheid om snel te schakelen tussen strategieën.”
Maatwerk
Technologie is daarom cruciaal. Maar lokale expertise is dat ook. Ramy El Houayek, Global Head of Fund Services, benadrukt: “Elke klant heeft unieke behoeften en wet- en regelgeving verschilt van land tot land. Het is daarom belangrijk om de kracht van wereldwijde expertise te combineren met kennis van de lokale markt, cultuur en regelgeving. Alleen dan is het mogelijk om maatwerk te leveren dat precies aansluit bij de behoeften van de klant.”
Consolidatie
“Ondanks, of misschien juist dankzij, de consolidatie blijft de pensioenmarkt een interessante markt voor aanbieders zoals wij. Mensen leven langer en moeten dus meer sparen voor hun pensioen. De verschillende pensioenregelingen zijn hier nog niet optimaal op afgestemd. Er is bijvoorbeeld steeds meer aandacht voor het inzichtelijk maken van rendementen en kosten”, vervolgt El Houayek. “Als pensioenfondsen zich hier meer op gaan richten, ontstaat er in de keten meer ruimte voor het uitbesteden van alle kernactiviteiten die ‘achter de front office’ liggen. Dit alles biedt enorme kansen en mogelijkheden. We zijn enthousiast over alle ontwikkelingen en staan klaar om onze klanten te helpen met alle nieuwe uitdagingen.”
Partnerschappen
Wouter Peters: “Wat klanten vooral zien, is dat we langdurige partnerschappen willen aangaan. Met flexibiliteit, dus geen eenmalige oplossing implementeren, maar samen blijven ontwikkelen en ons aanpassen aan veranderende omstandigheden. Naast onze langetermijnfocus is service een sleutelbegrip in onze dienstverlening. De positieve beoordelingen van onze klanten zijn de afgelopen jaren toegenomen, waar we erg blij mee zijn. We hebben een zeer solide basis en infrastructuur om CPC de komende jaren verder op de kaart te zetten in Europa."
