¿Pueden nuestros clientes de gestión de activos y planes de pensiones evaluar con confianza los riesgos ESG y climáticos, así como cumplir los requisitos reglamentarios de información? Sus expectativas en este ámbito son muy variadas y CACEIS puede ayudarles con la formación adecuada y datos completos y fiables.
na encuesta de CACEIS realizada con Funds Europe en la primavera de 2022 reveló que sólo el 19% de los encuestados mencionó que disponía de los informes necesarios para proporcionar información completa sobre los riesgos climáticos. Y ello a pesar del claro reconocimiento del riesgo, ya que más del 80 % de los encuestados afirmó que existe un riesgo para la reputación si no se cumplen los compromisos climáticos.
En cuanto a las pensiones, la encuesta mostró que la disponibilidad de datos también era un tema recurrente, ya que sólo el 11% de los planes de pensiones del Reino Unido verifican de forma independiente la exposición de su plan al riesgo climático y ASG.
Los resultados de la encuesta pusieron de manifiesto que los planes de pensiones y los gestores de activos aún no están totalmente preparados y siguen buscando acceso a datos ESG de alta calidad. Estas empresas también señalan que carecen de las herramientas necesarias para mejorar la toma de decisiones de inversión y cumplir la normativa en materia de información.
La normativa ESG marca la pauta
Tras el Acuerdo de París de 2015, los marcos globales y la regulación local han sido clave para la aplicación de los objetivos de lograr una emisión neta de carbono cero para 2050, con un objetivo de reducción del 25-30% para 2030. Con más de 2000 leyes y políticas climáticas, nuestros clientes del sector financiero exigen datos de sostenibilidad y soluciones de información más fiables.
El Reglamento sobre Divulgación de Información Financiera Sostenible (SFDR, por sus siglas en inglés), una norma fundamental que afecta a nuestros clientes, establece normas para clasificar e informar sobre la sostenibilidad de las inversiones, con el fin de ayudar a reorientar los flujos de capital hacia la inversión sostenible, minimizando al mismo tiempo el lavado verde. Los clientes que clasifiquen sus fondos con arreglo a los artículos 6, 8 o 9 deben justificar sus motivos y, en breve, compartir estos datos en una plantilla común: la Plantilla Europea ESG (EET).
Además, con la taxonomía de la UE, los clientes tienen ahora que evaluar la elegibilidad de sus carteras y de las empresas emisoras, así como su adecuación a seis objetivos medioambientales clave, el primero de los cuales es la mitigación del cambio climático, incluida la adaptación al mismo.
Es crucial reforzar la divulgación de la sostenibilidad empresarial a nivel de emisor. Las autoridades locales están obligando a las empresas a reflexionar e informar sobre cómo abordan los riesgos ASG y los riesgos del cambio climático, así como las oportunidades potenciales. Estos factores pueden tener un impacto material en las operaciones, la reputación y los principales indicadores financieros de las empresas, y deben ponerse a disposición de los inversores.
Está claro que el cambio climático es un riesgo financiero sistémico, y cada vez hay más pruebas de que los riesgos ASG no gestionados son importantes desde el punto de vista financiero y pueden afectar negativamente a los resultados financieros. Nuestros clientes del sector financiero intentan ahora poner un precio adecuado a estos riesgos, y los datos son un elemento clave en estos esfuerzos de cuantificación.
Clarity AI desbloquea los riesgos ESG y climáticos en CACEIS Connect Store
Disponible en Connect Store a través del portal OLIS, CACEIS puede ahora proporcionar a su base de clientes institucionales información inteligente sobre los riesgos climáticos y ESG de sus carteras. A través de una plataforma totalmente integrada, Clarity AI puede ayudar a los clientes con un desglose exhaustivo de los riesgos de sostenibilidad a nivel de cartera y a nivel de emisor, mejorando la supervisión de sus inversiones y la toma de decisiones. Todo ello se complementa con una exhaustiva SFDR & Capacidades de elaboración de informes reglamentarios sobre la taxonomía de la UE. Una vez suscrito a esta sencilla solución llave en mano, CACEIS pone todos los datos de la cartera a disposición de Clarity AI.
“Gracias a nuestra asociación CACEIS/Clarity AI, ahora podemos ampliar el valor que aportamos a las relaciones con los clientes y a los datos de cartera que procesamos. En última instancia, esto ayudará a los clientes a demostrar su valor añadido relacionado con la sostenibilidad, a abordar los problemas de su cartera y a alcanzar sus objetivos normativos.” adds Scott Foster, Group Product Manager at CACEIS.
La educación es la clave para liberar el valor adicional de los datos
Un último aspecto abordado en los resultados de nuestra encuesta a clientes sobre ESG es el tema de la educación y las carencias de conocimientos. El 72% de los encuestados sugirió que el sector podría enfrentarse a una escasez de competencias, y más del 20% de los gestores de activos están dando prioridad al desarrollo de marcos educativos para mejorar las competencias de los empleados.
“En CACEIS desempeñamos un papel importante ayudando a nuestros clientes a entender los datos que reciben sobre los riesgos ESG y climáticos, y este papel implica educación. Para facilitarlo, el Grupo CACEIS ha puesto en marcha el Centro de Sostenibilidad, un grupo de reflexión para empleados comprometidos con el desarrollo sostenible. En nuestras reuniones debatimos la puesta en marcha de iniciativas prácticas para mejorar las credenciales ASG de nuestros servicios a los clientes..”, añade Scott Foster.
Más localmente, en el Reino Unido, la sucursal británica de CACEIS ha puesto en marcha dos iniciativas clave.
Primero es la ‘GreenAware’ iniciativa - un foro para actualizar los conocimientos de los equipos en materia de ESG y clima. El objetivo es mejorar los conocimientos de los equipos internos, aprendiendo de ponentes externos, debatiendo casos prácticos y tratando temas de actualidad. Esto reforzará los lazos con los clientes, al debatir conjuntamente los retos de la sostenibilidad.
La segunda iniciativa es el lanzamiento de CACEIS Academy, una innovadora plataforma educativa para clientes de gestión de activos y consejos de administración de fondos de pensiones, disponible en el sitio web de CACEIS. En ella, el equipo desarrolla y presenta contenidos educativos para clientes, como podcasts y seminarios web, y ofrece módulos de formación a medida sobre temas como "Entender los riesgos ASG" y "Cómo establecer un marco de riesgo climático".
Un año decisivo para las finanzas sostenibles
2023 será un año clave para las finanzas sostenibles y ESG, ya que aumenta el escrutinio normativo y nuestros clientes se sienten más presionados para justificar su ventaja competitiva y los objetivos alcanzados en materia de sostenibilidad. CACEIS tiene una hoja de ruta clara para apoyar a los clientes en este tema determinante para la generación, y promover las finanzas sostenibles y la transición a cero neto a través de datos transparentes, análisis perspicaces, informes valiosos y educación bajo demanda.
